Negocios riesgosos: dentro del aumento del fraude en el transporte de mercancías

Entre los muchos desafíos que enfrenta la cadena de suministro hoy en día, pocos generan más revuelo que fraude de transporte y robo de carga. Y con razón: este doble golpe está cobrando un precio cada vez mayor a las redes logísticas, emergiendo como uno de los factores de riesgo más importantes para los transportistas, transportistas y corredores de todo el mundo.

De robo físico de carga en tránsito Desde estafas financieras y de identidad cada vez más sofisticadas, el panorama de amenazas se ha expandido dramáticamente en los últimos años. Los expertos dicen que el problema no se está estabilizando; está evolucionando.

Investigaciones recientes de la industria subrayan la magnitud del desafío. Desde 2021, el robo organizado ha aumentado en más de un 1500 %, con pérdidas anuales estimadas de hasta 35 mil millones de dólares, señala Chris Burroughs, presidente y director ejecutivo, Asociación de Intermediarios de Transporte (TIA).

TIA 2025 Estado del fraude en la industria El informe muestra que el transporte por camión sigue siendo el principal objetivo del fraude, y un abrumador 97% de los encuestados lo identifica como el modo más propenso al fraude (ver gráfico, derecha).

Casi todas las empresas participantes informaron haber experimentado múltiples tipos de fraude en un período reciente de seis meses, y la intermediación ilegal (en la que los malos actores se hacen pasar por intermediarios legítimos para robar cargas o pagos) fue la estafa más comúnmente citada. También fueron frecuentes la suplantación de identidad, el robo de identidad, el phishing, las recogidas ficticias y la suplantación de identidad, lo que demuestra que el panorama de amenazas de fraude sigue siendo variado y sofisticado.

Principal preocupación: el impacto final

Las pérdidas estimadas por incidentes delictivos en la cadena de suministro aumentaron a casi 725 millones de dólares en 2025, un aumento del 60% con respecto a 2024, según nuevos datos de Verisk CargoNet. El análisis también muestra que el valor promedio por robo aumentó a $273,990, un 36% más que $202,364 en 2024.

Las implicaciones superan con creces las pérdidas aisladas. El fraude y el robo erosionan los márgenes, interrumpen las operaciones y amenazan la confiabilidad de las redes de socios.

«Cada carga robada representa no sólo una pérdida financiera, sino también una amenaza a la confiabilidad del transportista», dice Burroughs. «Dado que los transportistas y sus clientes esperan precisión, transparencia y resiliencia, una carga robada puede provocar daños potencialmente irreparables a la reputación, los ingresos y los empleos».

«El fraude ya no se trata sólo del transporte de mercancías, sino de explotar cada eslabón débil de la cadena», señaló Kevin Clonch. Ryderdirector del grupo, adquisiciones de transporte global, durante un 2025 Logística entrante seminarios web «Detener el fraude en el transporte de mercancías antes de que comience: tácticas comprobadas para la investigación y el control”, que también incluía una plataforma de investigación de operadores Carretera.

Los datos confirman el sentimiento de Clonch. Un índice reciente publicado por Highway revela que los estafadores intentaron cientos de miles de sofisticados ataques de fraude solo en el primer trimestre de 2025. Estos intentos incluyeron cuentas de correo electrónico comprometidas, suplantación de identificador de llamadas e intentos de acceso no autorizados, todas tácticas destinadas a obtener el control de las redes de transporte o transporte.

Los transportistas, corredores de carga y transportistas reportan pérdidas significativas debido a esta nueva ola de delitos sofisticados: la encuesta de la TIA de 2025 muestra que el 22% de los encuestados perdió más de $200,000 debido al fraude en los últimos seis meses, y otro 10% gastó más de $200,000 en esfuerzos de prevención.

Una nueva ola criminal

«Los grupos criminales ya no dependen del azar; operan como empresas disciplinadas. Estudian cómo se mueve la carga, identifican puntos débiles en el proceso y atacan cuando la visibilidad disminuye o la comunicación se ralentiza», explica Nolan Dragon, líder del equipo de ventas en tivo.

Estos malos actores sofisticados pueden explotar incluso el más mínimo descuido, señala: «Podrían cambiar una ‘i’ minúscula por una ‘I’ mayúscula en un nombre de dominio para que un correo electrónico de phishing o BOL parezca auténtico».

El desafío no es sólo previniendo el robo; se trata de reconocer las primeras señales que indican que algo anda mal, mucho antes de que el camión se mueva. “Los transportistas y transportistas ahora deben recurrir a herramientas que autentifiquen identidades, validen patrones de comportamiento y señalen anomalías”, afirma Dragon.

«Los avances en tecnología han empoderado sin darse cuenta a los estafadores», añade Jenn Mead, fundadora y directora ejecutiva de S-2 internacional. «Los certificados de seguros falsos, los documentos de autoridad falsificados y otras falsificaciones convincentes hacen que sea cada vez más difícil distinguir a las empresas legítimas de las fraudulentas. Esto aumenta la necesidad de una investigación cuidadosa y la debida diligencia en cada etapa».

A pesar de la complejidad de la amenaza, contraatacar no es insuperable. Eficaz mitigación de fraude y robo es posible mediante una combinación de tecnología, disciplina de procesos, colaboración y vigilancia.

Como punto de partida, una investigación adecuada y exhaustiva de las compañías aéreas y controles financieros estrictos son esenciales para disuadir el fraude. Plataformas tecnológicas como Validar cargaCarrier 411 y Highway se han convertido en herramientas valiosas para verificar datos críticos e identificar señales de alerta.

Investigación de transportistas Sin embargo, no es un evento único. Según Clonch, los operadores inactivos que se reactivan repentinamente, los datos de VIN y de seguro que no coinciden, los cambios sospechosos en la información de contacto y las ofertas que son «demasiado buenas para ser verdad» merecen un escrutinio.

En Ryder, explicó, los procedimientos están estandarizados y en niveles. «Nos apoyamos en gran medida en la tecnología para automatizar las comprobaciones, de modo que nuestro equipo pueda centrarse en llamadas estratégicas», dijo Clonch. La comunicación telefónica tiene prioridad sobre el correo electrónico y solo participan contactos verificados. Evaluar la salud financiera de un operador también forma parte del proceso, ya que los operadores en dificultades pueden ser más vulnerables a actividades fraudulentas.

Para Highway, la lucha contra el fraude comienza con la autenticación y verificación de los transportistas de manera similar a las instituciones financieras. «El objetivo es eliminar el fraude exigiendo a los operadores que demuestren quiénes son y qué pueden hacer, y al mismo tiempo reducir la fricción entre los corredores y los operadores», explicó Michael Caney, director comercial de la plataforma. El sistema de Highway automatiza las comprobaciones de rutina con reglas personalizadas, lo que libera al personal para centrarse en las excepciones.

Más allá de la investigación de antecedentes, Caney enfatizó la importancia de las salvaguardias administrativas. Estos incluyen enviar confirmaciones de tarifas solo a proveedores confiables, evitar intercambios de números de carga a menos que lo inicie el personal y auditar todos los pagos contra transportistas verificados y pruebas de entrega inalteradas.

Aprovechando la tecnología para la detección

La tecnología también desempeña un papel clave en la disuasión del fraude y el robo de carga. «A medida que los malos actores se vuelven más sofisticados y cuentan con recursos financieros sustanciales, los transportistas, los proveedores de logística externos y los corredores deben reforzar sus estrategias de prevención de fraude con inversiones en tecnología y sistemas avanzados para monitorear y verificar la legitimidad del transportista, tanto antes como después de la licitación, incluidos procesos de verificación avanzados, sistemas de seguimiento en tiempo real e inteligencia artificial para identificar y señalar actividades sospechosas», dice Andrew Wimer, director senior de operaciones y servicios profesionales. Descartes.

“El primer paso es implementar capas visibilidad«, añade Tive’s Dragon. «Los grupos criminales prosperan explotando pequeños puntos ciegos en el seguimiento, la comunicación y la verificación. La visibilidad en capas cierra esas brechas al integrar datos en tiempo real, señales de seguridad física y monitoreo continuo en una imagen unificada del comportamiento de un envío”.

Al combinar el seguimiento en vivo con el monitoreo constante, las empresas obtienen un conocimiento continuo de la ubicación de una carga, los patrones de movimiento, la apertura de puertas, las desviaciones de ruta y la duración de las paradas. Cuando estas señales funcionan juntas, cualquier comportamiento anormal desencadena una alerta inmediata. «Esa detección temprana rompe los patrones predecibles en los que confían los malos actores y brinda a los equipos la oportunidad de intervenir antes de que ocurra un robo, en lugar de intentar rastrear un envío perdido después del hecho», dice Dragon.

Wimer recomienda un plan de protección que incluya la aplicación de autenticación de dos factores; utilizar la geolocalización y la verificación de imágenes para validar a transportistas, vehículos y conductores; y ampliar el seguimiento del fraude a los flujos de trabajo telefónicos y de correo electrónico para detectar la suplantación de identidad antes de que se produzcan las transacciones. También recomienda que los transportistas fortalezcan la evaluación previa a la licitación con una visibilidad más profunda del historial, los activos y el cumplimiento de los transportistas, mientras utilizan datos de desempeño posteriores a la licitación, como el seguimiento del cumplimiento y la entrega a tiempo, para perfeccionar continuamente la investigación de antecedentes de los transportistas y gestionar el riesgo por excepción.

De reactivo a predictivo

No sorprende que la IA también esté desempeñando un papel importante y emergente en el nuevo enfoque para combatir los delitos en las cadenas de suministro. «La IA está ayudando a combatir fuego con fuego contra la nueva generación de fraudes sofisticados generados por IA, como los intentos de phishing o vishing indistinguibles», explica Lou Amo, presidente de corretaje de camiones, RXO. «Cambia la seguridad de reactiva a predictiva, utilizando ML para detectar anomalías, como desviaciones de ruta sospechosas o credenciales falsas, antes de que se pierda la carga».

«Combinada con tecnologías similares a blockchain para la verificación de identidad y entradas multisensor (de drones o sensores sísmicos), la IA creará una red interoperable que detectará amenazas más rápido que los humanos», explica Milan Luketic, director de tecnología. Soluciones de seguridad Birdseye.

La capacidad de la IA para aprender puede ser su mayor ventaja sobre las tecnologías más tradicionales. Con cada carga, Soluciones habilitadas para IA mejorar en el reconocimiento de los pequeños cambios, a menudo imperceptibles, que indican suplantación de identidad, manipulación de documentos, manipulación digital o robo coordinado.

«Esa visibilidad basada en patrones se está volviendo esencial a medida que las redes criminales utilizan tácticas cada vez más sofisticadas para mezclarse con operaciones legítimas», explica Dragon.

Por otro lado, Caney de Highway aconsejó a las empresas que experimentan con IA que se aseguren de no crear inadvertidamente nuevos puntos de entrada para los estafadores. «Los malos actores también son innovadores. Necesitamos ir un paso por delante», advirtió.

El proceso, la cultura y la colaboración también importan

Sin embargo, ni siquiera las mejores herramientas y conocimientos son suficientes por sí solos. “Fomentar la integridad y la seguridad requiere un enfoque equilibrado que combine tecnología, experiencia humana y relaciones basadas en la confianza”, señala Mead. «Construir relaciones de confianza a largo plazo con transportistas, empresas de logística y transportistas crea las bases para prevenir el fraude. Trabajar constantemente con transportistas confiables permite a las empresas desarrollar una comprensión más profunda de sus operaciones, lo que facilita la detección de inconsistencias o actividades sospechosas».

Para Clonch, el fraude de transporte requiere una mentalidad de confianza cero, en la que cada interacción y entidad se verifica antes de otorgar la confianza. Advirtió que la industria debe trabajar en conjunto y estar un paso por delante de los malos actores mientras innovan nuevas formas de explotar las brechas.

«Sin el compromiso de toda la industria, los elementos disuasorios son demasiado débiles», señaló Clonch.

En el frente del compromiso, grupos comerciales como TIA están abogando por una supervisión regulatoria más estricta y una mejor aplicación de los sistemas de registro de transportistas y verificación de identidad. El grupo ha ampliado su colaboración con el FBI para mejorar el intercambio de información entre la industria del transporte y las fuerzas del orden y acelerar la notificación de incidentes.

Una parte de la asociación es la línea directa mejorada contra robo de carga y robo estratégico de TIA, que proporciona una manera para que los corredores, 3PL y transportistas informen sobre actividades sospechosas. “Los informes en tiempo real permitirán al FBI reconocer «Los patrones delictivos se detectan más rápidamente y potencialmente identifican conexiones entre incidentes que de otro modo podrían parecer no relacionados», señala Burroughs.

Pensando en el futuro

A medida que las redes logísticas continúen digitalizándose y globalizándose, es probable que aumente la complejidad de los riesgos de fraude y robo. La inteligencia artificial y la automatización traen consigo promesas y peligros: si bien herramientas como el análisis predictivo y el aprendizaje automático pueden impulsar la detección de fraude, los malos actores también pueden aprovechar las mismas tecnologías para lanzar estafas más convincentes.

Para los transportistas y los profesionales de la cadena de suministro, el imperativo es claro: invertir en defensas estratificadas, cultivar culturas vigilantes y participar en esfuerzos más amplios de la industria para compartir inteligencia y fortalecer las barreras de seguridad.

Detrás de la oleada

Los expertos de la industria comparten sus opiniones sobre lo que está impulsando la escalada del fraude y el robo de transporte:

¿Cuáles son las tendencias en 2026?

Las amenazas cibernéticas son cada vez más sofisticadas y disruptivas operativamente, y la ingeniería social asistida por IA, los marcos de ataque automatizados y el compromiso de la cadena de suministro emergen como tendencias definitorias para el próximo año, según el Informe de tendencias de ciberseguridad de la industria del transporte de 2026 de la Asociación Nacional de Tráfico de Mercancías por Motor.

Estas dinámicas ilustran un panorama de amenazas que ya no afecta sólo a los sistemas administrativos, sino también a las operaciones físicas y la integridad de la carga.

El informe advierte a los profesionales de la cadena de suministro que se preparen para lo siguiente:

• Vectores de ataque mejorados por IA que evaden las defensas tradicionales y aceleran el compromiso.
• Orquestación de ataques automatizada que supera la detección y respuesta manual.
• Armamentización de herramientas y API de acceso legítimoampliando los puntos de entrada de amenazas.
• Explotación de la confianza en la cadena de suministro a través de software como servicio (SaaS) de terceros y dependencias de integración.
• Cambios regulatorios influir en la responsabilidad operativa y la planificación del cumplimiento.