Los fiscales alegan que Howard y Myers solicitaron y obtuvieron un préstamo de 1,43 millones de dólares en abril de 2020 del Saint Louis Bank a través del PPP, administrado por la Administración de Pequeñas Empresas de EE. UU. para ayudar a las empresas que luchan durante la pandemia de COVID. La pareja afirmó que más de 1,3 millones de dólares de los fondos se utilizarían para mantener a flote su empresa constructora, Zoie.

Sin embargo, los fiscales alegan que Howard y Myers utilizaron la mayor parte de los fondos destinados a mantener a Zoie operativa para su uso personal y pagar casi $430,000 en deudas para su otro negocio, Zade Trucking. Myers usó 250.000 dólares para comprar una casa, según la acusación.

Los documentos judiciales alegan que los socios comerciales utilizaron cheques de caja y transferencias bancarias para mover fondos destinados a la empresa constructora a través de tres bancos en St. Louis, Edwardsville y Champaign, Illinois, y emitieron cheques para ellos mismos por valor de 500.000 dólares cada uno desde la cuenta Zoie, que enumeraron. como «fondos de nómina» en la línea de nota.

Howard y Myers también se acogieron al Capítulo 11 de bancarrota personal en el Distrito Sur de Illinois en EE. UU. en 2020, pero no revelaron los fondos del PPP que se canalizaron a sus cuentas personales, según la acusación.

La petición de quiebra de Myers, que presentó en junio de 2020, decía que no tenía “cheques de caja ni otros instrumentos negociables”, a pesar de que retuvo $200,000 en cheques de caja del préstamo Zoie PPP y no reveló que había comprado una casa con los fondos, según la acusación. También supuestamente usó un cheque de caja de la cuenta Zoie por $100,000 para depositarlo en la cuenta comercial de AAA Rentals, propiedad de la ahora esposa de Myers.

En diciembre de 2020, Howard también se acogió al Capítulo 11 de la ley de bancarrotas, pero no reveló en su declaración de asuntos financieros que todavía poseía $350,000 en cheques de caja de la cuenta de préstamo Zoie PPP, según documentos judiciales.

¿Segundo préstamo PPP?

El 11 de enero de 2021, Howard y Myers solicitaron un segundo préstamo PPP por casi $1,43 millones, y ambos respondieron “no” cuando se les preguntó si alguno de ellos estaba involucrado en un procedimiento de quiebra. Más tarde ese mes, la pareja solicitó la condonación de su primer préstamo PPP mientras todavía tenían «al menos $400,000 en cheques de caja hechos a su nombre personalmente». [and] certificaron que habían utilizado todos los fondos del préstamo para gastos elegibles, incluidos los costos de nómina equivalentes a al menos el 60% del monto total del préstamo”, según la acusación.

En su solicitud de condonación de préstamo, Howard y Myers afirmaron que gastaron más de $860,300 en costos de nómina y casi $556,000 en pagos de alquiler o arrendamiento, según documentos judiciales.

Sunnquist, el contable de ambas empresas, está acusado de falsificar los registros de gastos de Zoie y manipular facturas antiguas para respaldar la solicitud de condonación del préstamo. En septiembre de 2022, la SBA denegó la condonación del préstamo.

En septiembre de 2021, los fiscales federales alegan que Sunnquist envió a un oficial de préstamos del Saint Louis Bank una hoja de cálculo de gastos falsificados para Zoie, que incluía reclamaciones de pagos falsos por servicios de alquiler de equipos pesados ​​de Treloar Enterprises, con sede en St. Louis, durante una época en la que el propietario de la empresa Estaba en una prisión federal. Más tarde, Sunnquist solicitó facturas de un contrato anterior con Geo-Cell, que supuestamente manipuló para utilizarlas en apoyo de la solicitud de condonación revisada, según documentos judiciales.

Después de que el banco planteara preocupaciones sobre la primera solicitud de condonación, según alega la acusación, Howard presentó una solicitud de condonación de préstamo PPP revisada más tarde ese mes que reclamaba costos de nómina de casi $1,3 millones y pagos de alquiler o arrendamiento de más de $159,000. Los fiscales alegan que la solicitud revisada reclamaba pagos de alquiler de casi $970,000 para “Geo-Cell Payroll” y otros pagos de arrendamiento de alquiler de $550,000. En ese momento, Howard y Myers revelaron que habían recibido ingresos de $95,000 y $90,000, respectivamente, del préstamo PPP, pero luego revisaron sus ingresos a $20,833 cada uno después de que el banco les informó que sus ingresos tenían que limitarse a esa cantidad.

Los registros judiciales indican que los tres aún no han comparecido ante el tribunal por los cargos después de que los fiscales federales actuaron para anular las órdenes de arresto emitidas contra Howard, Myers y Sunnquist.

El expediente establece que la lectura de cargos de Howard está fijada para el 11 de diciembre ante el juez federal Mark A. Beatty.
“El FBI ha abierto miles de investigaciones en todo el país dirigidas al fraude relacionado con COVID, trabajando diligentemente en colaboración con nuestros socios para responsabilizar a los ladrones”, dijo el agente especial a cargo del FBI en Springfield, Christopher Johnson, en un declaración.